Cựu nhân viên ngân hàng “giá họa” cho nhiều khách hàng vay tiền

Nguyễn Anh Tuấn  bị TAND TP Hà Nội tuyên phạt 11 năm tù giam về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

Tại phiên xử mới đây, Nguyễn Anh Tuấn (SN 1977, trú tại phường Bạch Mai, quận Hai Bà Trưng, Hà Nội) đã bị TAND TP Hà Nội tuyên phạt 11 năm tù giam về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”, theo Điều 139, Bộ luật Hình sự. Nguyên đơn dân sự bị chiếm đoạt tiền là hàng loạt ngân hàng và nhiều người khác cũng vì Tuấn mà gặp phải không ít phiền toái.     

Và điều đáng nói nữa là đối tượng từng làm việc tại một đơn vị thuộc Ngân hàng TMCP Kỹ thương Việt Nam (Techcombank) nên thuộc làu quy trình mở thẻ tín dụng cũng như điều kiện để được vay tiền tín chấp. Đó cũng chính là những thuận lợi để Tuấn hết lần này đến lần khác giả mạo hồ sơ và chữ ký của khách hàng trong quá trình lừa đảo.

Cụ thể, cuối năm 2012, do có nhu cầu mở thẻ tín dụng Visa và vay vốn ngân hàng bằng hình thức tín chấp nên anh Lê Quốc Tuấn (SN 1986, trú tại quận Cầu Giấy, Hà Nội) nhờ một người bạn đưa đến gặp Nguyễn Anh Tuấn. Bởi theo người bạn của anh Quốc Tuấn, khi ấy Anh Tuấn đang làm việc tại Techcombank nên rất rành rọt về các thủ tục vay mượn tiền ở ngân hàng.

Nhận bộ hồ sơ cá nhân của khách hàng, cựu nhân viên Techcombank nhanh chóng hoàn tất quy trình vay vốn và mở thẻ tại Ngân hàng TNHH MTV HSBC – Chi nhánh Hà Nội. Tuy nhiên, điều mà anh Quốc Tuấn không thể ngờ được là ngay sau đó, Anh Tuấn đã ghi số điện thoại của đối tượng vào hồ sơ vay vốn, đồng thời ký giả chữ ký của khách hàng.

Khi được HSBC kiểm chứng để cấp thẻ Visa và giải ngân số tiền vay xấp xỉ 100 triệu đồng, cựu nhân viên Techcombank tiếp tục giả danh là một khách hàng vay tiền thực thụ. Và rồi khi tiền vay “chảy” vào tài khoản mang tên anh Quốc Tuấn, Anh Tuấn tức tốc rút ra chi tiêu cá nhân hết.

Trong khi đó, sau một thời gian nhận hồ sơ của khách hàng, cựu nhân viên Techcombank nói dối với anh Quốc Tuấn rằng ngân hàng của đối tượng không duyệt hồ sơ vay tiền. Đến hạn thanh toán, vị khách hàng bị “giá họa” này bỗng dưng nhận được thông báo từ HSBC về việc chậm thanh toán đối với khoản tiền mà Anh Tuấn đã lừa đảo.

Cũng với thủ đoạn tương tự, tháng 2/2013, cựu nhân viên Techcombank tiếp tục dùng hồ sơ cá nhân của anh Lê Quốc Tuấn và đề nghị chính ngân hàng nơi đối tượng từng làm việc mở thẻ tín dụng quốc tế, đồng thời cho vay 40 triệu đồng để chi tiêu hàng ngày. Khi Techcombank Chi nhánh Đông Đô giải ngân, Anh Tuấn lập tức chiếm đoạt hết.

Đưa cựu nhân viên Techcombank ra phiên tòa hôm 29-7, HĐXX làm rõ Anh Tuấn đã lợi dụng kẽ hở trong việc xác minh hồ sơ vay vốn của các ngân hàng để liên tục chiếm đoạt tiền. Bởi ngoài 2 lần dùng hồ sơ của anh Quốc Tuấn như nêu trên, bị cáo còn nhiều lần sử dụng hồ sơ của 2 cá nhân khác đề nghị mở thẻ, vay tiền ở  Citibank, Ngân hàng SHINHAN và Techcombank.

Tổng cộng, tính đến thời điểm bị phát hiện, bắt giữ (tháng 8-2014), cựu nhân viên Techcombank đã chiếm đoạt được hơn 600 triệu đồng của 4 hệ thống ngân hàng. Trong đó, Techcombank bị chiếm đoạt nhiều nhất với gần 240 triệu đồng. Tiếp đến là Ngân hàng SHINHAN, bị chiếm đoạt 220 triệu đồng.

Sau khi Anh Tuấn bị bắt giữ và bị điều tra, CQĐT còn nhận được đơn tố cáo của một người phụ nữ cho rằng cựu nhân viên Techcombank này đã lừa đảo chiếm đoạt của chị 900 triệu đồng trong việc vay tiền ngân hàng mua ô tô. Nhưng do không đủ căn cứ xử lý hình sự nên cơ quan công an đã hướng dẫn người phụ nữ gửi đơn tố cáo giải quyết theo thủ tục dân sự.

Quá trình giải quyết vụ án, CQĐT cũng xác định hàng loạt nhân viên thuộc các ngân hàng bị Anh Tuấn lừa đảo đã có dấu hiệu phạm vào tội “Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng”, theo Điều 179, Bộ luật Hình sự. Vậy nhưng, cơ quan công an chưa đề cập xử lý những cán bộ đó bằng luật hình sự mà có văn bản đề nghị các ngân hàng tiến hành kỷ luật.

Ngoài ra, cơ quan tố tụng cũng xác định, đồng thời yêu cầu các tổ chức tín dụng nêu trên phải nhanh chóng khắc phục các nguyên nhân, sơ hở trong hoạt động để tránh bị tội phạm lợi dụng. Và cùng với phạt tù cựu nhân viên Techcombank lừa đảo, TAND TP Hà Nội còn tuyên buộc Nguyễn Anh Tuấn phải khắc phục toàn bộ số tiền còn chiếm đoạt cho 4 nguyên đơn dân sự.

Công Lý