Quảng Bình phá chuyên án tín chấp hình ảnh nhạy cảm vay “tín dụng đen”

Ngày 9/10/2021, thông tin từ Phòng Cảnh sát hình sự, Công an tỉnh Quảng Bình cho biết, đơn vị vừa phối hợp với Công an Tp. Đồng Hới và các phòng nghiệp vụ có liên quan bắt giữ 2 đối tượng gồm Lương Minh Ngọc (SN 1996, HKTT tại Hương Hóa, Tuyên Hóa, Quảng Bình) và Nguyễn Thái Quý (SN 1993, HKTT tại Đồng Hải, Đồng Hới, Quảng Bình) về hành vi cho vay nặng lãi.

Theo đó, lợi dụng việc đăng ký kinh doanh dịch vụ cầm đồ, Lương Minh Ngọc và Nguyễn Thái Quý đã lập nhiều tài khoản Zalo, Facebook cá nhân đăng bài với nội dung cho vay online, thủ tục nhanh, gọn để mời gọi người vay. Khi người vay có nhu cầu vay tiền thì Ngọc chụp ảnh người vay, yêu cầu người vay để lại các loại giấy tờ tùy thân, viết giấy mượn tiền và viết giấy biên nhận tiền hàng để hợp thức hóa tiền vay với các gói vay từ 5 triệu đồng đến 150 triệu đồng, lãi suất từ 180-365%/năm.

Tiến hành khám xét khẩn cấp cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ 247 online của Lương Minh Ngọc, Nguyễn Thái Quý và chổ ở tại TP. Đồng Hới, cơ quan Công an đã thu giữ 01 giấy chứng nhận quyền sử dụng đất, 02 sổ ghi chép, 03 xe máy, 08 điện thoại di động, 10 thẻ ATM, hàng chục giấy vay mượn tiền, giấy biên nhận tiền hàng, các loại giấy tờ tùy thân khác liên quan cùng nhiều tài liệu, giấy tờ sổ sách ghi chép về hoạt động cho vay nặng lãi của nhóm đối tượng.

Ngoài ra, trong quá trình khám xét chỗ ở của các đối tượng, cơ quan Công an còn phát hiện và thu giữ một số viên ma túy tổng hợp và công cụ sử dụng ma túy và các đối tượng khai nhận là mua về để sử dụng.

Cá biệt, đối với người vay không có tài sản, giấy tờ tùy thân để vay tiền, các đối tượng này sử dụng thủ đoạn yêu cầu người vay tiền “thế chấp” bằng các video, hình ảnh nhạy cảm của họ để cho vay. Nếu người vay không trả tiền hoặc trả tiền chậm thì các đối tượng sẽ gặp trực tiếp hoặc gọi điện, nhắn tin để đe dọa, đăng hình ảnh người vay tiền lên mạng xã hội hoặc in các tờ rơi rải ở khu vực dân cư để gây áp lực buộc người vay trả tiền.

Chỉ tính riêng từ năm 2018 đến nay, Lương Minh Ngọc và Nguyễn Thái Quý đã cho rất nhiều người dân trên địa bàn vay tiền với số tiền lên đến hàng tỷ đồng.

Hiện, vụ việc đang được tiếp tục điều tra, làm rõ.