Thứ sáu, ngày 11 tháng 3 năm 2022 | 20:49

Cán bộ ngân hàng lĩnh 19 năm tù vì lừa đảo chiếm đoạt 30,6 tỷ đồng

Lợi dụng lòng tin của khách hàng và đồng nghiệp, bằng thủ đoạn nâng khống số tiền vay cao hơn nhu cầu cần vay của khách hàng Dương Minh Phú đã chiếm đoạt 30,6 tỷ đồng của Ngân hàng BIDV Việt Nam để sử dụng cho mục đích tiêu xài cá nhân.

Ngày 11/3, TAND tỉnh Quảng Bình tổ chức phiên tòa sơ thẩm xét xử Dương Minh Phú (Sn 1988; trú xã Hải Phú, huyện Bố Trạch), nguyên cán bộ Phòng giao dịch ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV) huyện Bố Trạch - Chi nhánh Quảng Bình về tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản".

Theo cáo trạng, trong quá trình làm hồ sơ vay, Dương Minh Phú nhận thấy nhu cầu vay của khách hàng thấp hơn rất nhiều so với tài sản thế chấp. Do không có tiền trả nợ và đầu tư chứng khoán, Phú đã nảy sinh ý định chiếm đoạt tiền thông qua việc nâng khống số tiền vay của khách hàng.

Lợi dụng sự thiếu hiểu biết, lòng tin từ khách hàng, Phú đề nghị họ ký vào các hợp đồng vay vốn do mình lập, ký khống ủy nhiệm chi, giấy rút tiền mặt chưa lập nội dung, tự ý nâng khống số tiền vay cao hơn nhu cầu khách hàng.

Sau khi hoàn thiện hồ sơ, Phú tự mình xuống bộ phận giao dịch khách hàng yêu cầu giải ngân với lý do khách hàng bận việc, do dịch bệnh Covid-19 không đến nhận tiền được. Tin tưởng đồng nghiệp, các cán bộ tại Phòng giao dịch Bố Trạch cho Phú nhận tiền. Nhận được tiền, Phú chuyển cho khách hàng số tiền đúng với yêu cầu họ cần vay, số tiền khống còn lại, Phú dùng tiêu xài cá nhân, đầu tư chứng khoán.

Với thủ đoạn trên, từ tháng 6/2019 đến tháng 5/2020, Dương Minh Phú đã lập hồ sơ vay vốn, nâng khống hạn mức vay của 21 khách hàng, chiếm đoạt số tiền 27,5 tỉ đồng.

Không chỉ nâng khống số tiền vay của khách hàng, Phú còn thông qua hoạt động “đáo hạn”, trong khoảng từ tháng 4-7/2020, bị cáo này còn vay mượn tiền 5 cá nhân ở huyện Bố Trạch và 1 người ở TP. HCM để đáo hạn cho khách hàng, tổng số tiền vay mượn trên 28 tỷ đồng.

Kết thúc phiên tòa, HĐXX tuyên phạt Dương Minh Phú 19 năm tù giam, có trách nhiệm trả cho Ngân hàng BIDV Việt Nam số tiền 30,6 tỉ đồng. Số tiền hơn 28 tỉ đồng Phú vay với mục đích "đáo hạn" của 6 cá nhân là giao dịch dân sự giữa Phú và các cá nhân này, không liên quan đến hoạt động của Ngân hàng BIDV Việt Nam nên Ngân hàng không chịu trách nhiệm bồi hoàn. Các cá nhân cho vay có quyền khởi kiện buộc Phú trả nợ trong một vụ án dân sự khác.

Khánh Trình