Bắc Ninh: Thêm nhiều doanh nhân “dính” tín dụng đen của “Thanh đốp”

>> Bắc Ninh: Chỉ vì tín dụng đen, nhà đất, ô tô… lần lượt “đội nón ra đi”

Dụ đối tác “tiềm năng”

Ông Trương Ngọc Tuấn (sinh năm 1968, trú tại khu Sơn, phường Hạp Lĩnh, TP Bắc Ninh, tỉnh Bắc Ninh) không dấu nổi bức xúc, khi chia sẻ với PV: Công ty TNHH Tuấn Đạt  kinh doanh xây dựng,  ngành nghề đỏi hỏi khá nhiều vốn. Đầu năm 2015, qua người giới thiệu, tôi gặp bà Thanh tại số 63, làn 2, Ninh Xá3, phường Ninh Xá, TP Bắc Ninh (nhà riêng Thanh). Đoán tôi có nhu cầu vay vốn, bà Thanh chủ động ngỏ lời.

Tháng 5/2015, do cần tiền để đảo nợ khoản vay ngân hàng, ông Tuấn vay của bà Thanh 3 tỷ VNĐ, thời hạn 10 ngày. Bà Thanh yêu cầu viết giấy đã nhận đủ tiền vay lúc 14 giờ. Đến 17 giờ, bà Thanh chuyển qua ngân hàng vào tài khoản của ông Tuấn 2,8 tỷ VNĐ. Bà Thanh giải thích đã cắt lãi 200 triệu VNĐ . Đến tháng 9/2015, ông Tuấn tiếp tục vay của bà Thanh 1,5 tỷ VNĐ để chi  trả cho công trình, cách hành xử cũng tương tự như lần vay trước, số tiền chuyển qua ngân hàng vào tài khoản của ông Tuấn cũng chỉ 1,340 tỷ VNĐ, bà Thanh đã cắt lãi trước 160 triệu VNĐ , lãi  suất cho vay tính ra khoảng 20%/tháng, mức lãi khủng.

Biết là “trái đắng” nhưng ông Tuấn vẫn phải đành lòng. Biết ông Tuấn thường xuyên có nhu cầu lớn về vốn, là đối tác “tiềm năng”, bà Thanh bám rất chặt, ngọt ngào chia sẻ: Vay không có tài sản thế chấp lãi rất cao, vay có tài sản lãi chỉ 1,5 - 2%/tháng. Ông Tuấn đã chuyển hướng, cái khó là tài sản của gia đình hiện đang “yên nghỉ” tại ngân hàng, ông đành nhờ bên ngoại. Ông được bố mẹ vợ cho mượn giấy CNQSD đất mang tên hộ ông Trần Văn Ngữ và bà Nguyễn Thị Vốn, diện tích thửa đất 464m² , địa chỉ: Khu Sơn, phường Hạp Lĩnh, TP Bắc Ninh, trên đất có ngôi nhà 2 tầng và các công trình phụ trợ, giá trị gần 4 tỷ VNĐ.

Nhà đất của hộ gia đình cụ Trần Văn Ngữ Khu Sơn, phường Hạp Lĩnh, TP. Bắc Ninh.

Bà Thanh yêu cầu bố mẹ vợ ông Tuấn phải làm giấy tờ chuyển nhượng mảnh đất trên cho Thanh, trị giá chỉ 100 triệu VNĐ, để vay 2 tỷ VNĐ. Để khỏa đi sự băn khoăn của ông Tuấn về việc thế chấp sang chuyển nhượng và giá trị nhà đất không thực tế, bà Thanh nói như “đúng rồi”: Đây chỉ là hình thức để vay tiền.

Ngày 12/11/2015, ông Tuấn đưa bố, mẹ vợ đến gặp bà Thanh, sau đó bà Thanh đưa hai cụ Ngữ và Vối đến Văn phòng công chứng A7, địa chỉ số 28, đường Ngô Miễn Thiệu, TP.Bắc Ninh, do công chứng viên- Đỗ Tuấn Bích làm Trưởng văn phòng. Thủ tục chuyển nhượng diễn ra chóng vánh bởi có sự chuẩn bị trước, lại được sự “nhiệt tình” của công chứng viên, hai cụ ở ngoài văn phòng. Hợp đồng không được công chứng viên đọc và giải thích, hai cụ cứ nghỉ cho rằng con rể mượn thế chấp để vay tiền là vui rồi, nên ký ngay. Sổ đỏ bà Thanh đã cầm từ ngày 23/10/2015. Khi làm xong thủ tục chuyển nhượng, bà Thanh yêu cầu ông Tuấn phải viết giấy đã nhận đủ số tiền 2 tỷ VNĐ, bà Thanh chuyển khoản sau.

Toàn bộ hợp đồng chuyển nhượng thống nhất giao cho ông Bích cầm, khi nào bà Thanh chuyển cho ông Tuấn 2 tỷ VNĐ thì ông Bích mới giao giấy tờ chuyển nhượng cho bà Thanh. Sáng hôm sau, bà Thanh cũng không chuyển tiền cho Tuấn, liên lạc qua điện thoại thì máy  “thuê bao… không liên lạc được”. Đến 15 ngày sau gặp được, ông Tuấn yêu cầu bà Thanh: một là chuyển khoản 2 tỷ VNĐ, hai là phải trả lại sổ đỏ. Bà Thanh nói rằng sổ đỏ đã cắm ở chỗ khác, khi nào đòi được sẽ trả. “Tiền đã trao, cháo không múc” , ông Tuấn chỉ còn cách “ngửa mặt kêu trời”.

Sự việc này đến nay hơn 5 năm vẫn chưa đến hồi kết. Không những thế, bà Thanh lại “chuyển chiêu” thường xuyên đến gia đình cụ Trần Văn Ngữ và Nguyễn Thị Vốn đòi 2 tỷ VNĐ, khi mà số tiền này bà Thanh chưa trả cho ông Tuấn (chưa chuyển khoản theo cam kết). Thậm tệ hơn, bà Thanh còn khởi kiện ra tòa án, đã được tòa án nhân dân hai cấp thụ lý giải quyết theo hướng trọng chứng,  liệu có vô tư, khách quan ? Vụ việc đang được cơ quan công an tỉnh Bắc Ninh xem xét, giải quyết.

Cho vay kiểu… vòng vo

Doanh nhân 6x – Đào Quang Vinh, sinh năm 1962, trú tại: thôn Sơn Quang, xã Trung Sơn, huyện Việt Yên, tỉnh Bắc Giang, chuyên đầu tư xây dựng các công trình đình chùa. Do khát vốn, cũng đến với bà Đào Thị Thanh qua các đối tác.  Tháng 10/2018, ông Vinh vay của bà Thanh 300 triệu VNĐ, trong 3 tháng phải trả cả gốc lẫn lãi tới 500 triệu VNĐ (tính ra lãi trên 15%/tháng).

Đến tháng 12/2018, do nhu cầu đẩy nhanh tiến độ công trình, biết ông Vinh cần vốn, bà Thanh đã giới thiệu ông Hưng (người yêu bà Thanh) giúp đỡ ông Vinh vay vốn, được ông Hưng nhận lời.

Chiêu thức giống hệt như  bà Thanh từng làm. Ông Hưng yêu cầu ông Vinh viết một hóa đơn bán xe ô tô nhãn hiệu Fotuner, biển số : 0F-09271 chỉ 50 triệu VNĐ (thời điểm đó chiếc xe của ông Vinh khoảng 750 triệu VNĐ) và một giấy mượn xe, một giấy đăng ký xe, tất cả các giấy tờ mang tên Nguyễn Ngọc Phan, địa chỉ: Số nhà 152, Quán Thánh, Ba Đình, Hà Nội. Lý do mang tiên Phan, được ông Hưng và bà Thanh giải thích rằng Phan là thằng em trong nhà. Phải làm như vậy thì  ông Hưng mới cho vay 500 triệu VNĐ với lãi suất 30 triệu VNĐ/tháng. Ba ngày sau, ông Hưng nói đã chuyển tiền cho ông Vinh qua bà Thanh, khi ông Vinh điện cho bà Thanh, thì bà Thanh nói không biết việc ông mua bán xe giữa ông Vinh với ông Hưng. Chuyện vay tiền cứ vòng vo như vậy, cuối cùng ông Vinh cũng không hề nhận được đồng tiền vay nào. Tuy nhiên, ông Hưng lại liên tục điện thoại đòi lãi 30 triệu VNĐ. Rõ ràng là sự lừa đảo. Hiện tại chiếc xe ô tô của Đào Quang Vinh đang quản lý sử dụng, còn giấy tờ chiếc xe thì bà Thanh đang giữ. Trắng trợn hơn, bà Thanh đã nhiều lần báo Công an tỉnh Bắc Giang chặn đường bắt chiếc xe này.

Rõ ràng, việc bà  Thanh ( Thanh Đốp) cho các doanh nhân 8x và 6x vay tiền với lãi khủng, tín dụng đen là có tổ chức, có hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Vì sao nhà đất, ô tô của doanh nhân lần lượt  “đội nón ra đi”? Phải chăng bà Thanh đã tìm đúng các đối tượng rất cần vốn, “sử dụng” tình cảm chị em “kết nghĩa”, “tình cảm lừa dối” sòng phẳng ngay từ lần đầu vay tiền, cầm đằng chuôi (chưa chuyển tiền, nhưng người vay đã phải ký nhận đủ tiền), nhận được được sự “nhiệt tình giúp đỡ” của văn phòng công chứng A7, TP Bắc Ninh? Đơn cử như chiếc xe ô tô của Trần Văn Hưởng, nhãn hiệu FORD, biển số BKS-99C 12951, Hưởng đang thế chấp tại Ngân hàng Quốc tế VIP 3, Phố Huế, Hoàn Kiếm, Hà Nội, hiện đang là đồng sở hữu của Hưởng và ngân hàng, cũng được công chứng viên Đỗ Tuấn Bích công chứng hợp đồng chuyển nhượng từ Trần Văn Hưởng sang Đào Thị Thanh chóng vánh.

Các doanh nhân, cá nhân từng vay tiền cho rằng, bà Thanh hoạt động cho vay nặng lãi theo hình thức tín dụng đen tại Kinh Bắc nhiều năm và rất “thành đạt”, có tài sản “rất khủng” nhưng đã để lại bao nỗi đau cho nhiều doanh nghiệp, gia đình. Còn bao doanh nghiệp, doanh nhân, tổ chức, cá nhân dính tín dụng đen Thanh đốp chưa phát lộ? Mong các cấp, các ngành, đặc biệt là cơ quan bảo vệ pháp luật khẩn chương vào cuộc làm rõ, loại bỏ tín dụng đen, trừng trị nghiêm khắc kẻ vô lương tâm, để không còn ai chỉ vì tín dụng đen mà nhà đất, ô tô lần “lượt  đội nón ra đi”.